基金定投如何计算_科技_文章

基金定投的收益计算主要有以下几种方法：

假设每次定投的金额相等，且基金的净值在定投期间没有变化。

定投收益率 = （期末总金额 - 期初总金额） / 期初总金额 × 100%。

考虑了每次定投的金额和净值，通过计算平均成本来计算定投收益率。

平均成本 = 总投入 / 总份额。

定投收益率 = （基金净值 - 平均成本） / 平均成本 × 100%。

将定投期内每期定投的金额乘以每期的收益率，得到每期的收益。

将每期的收益累加起来得到总收益。

最后将总收益除以定投期内的总投资金额，得到平均年化收益率。

使用Excel中的IRR函数或XIRR函数可以计算定投收益率。

IRR函数适用于固定频率的定投，XIRR函数适用于不固定频率的定投。

需要输入每次的现金流和日期，可以得到年化收益率。

基金定投收益 = 持有的总份额 × 当前基金净值 - 基金购买的投入成本。

持有的总份额是每期定投购买的份额累加起来的总和。

示例计算

假设每月定投1000元，基金净值分别为1.5元、1.4元、1.6元、1.5元、1.4元、1.6元，定投6个月。

总投入本金 = 1000元 × 6 = 6000元。

第1期：1000 / 1.5 = 666.67份

第2期：1000 / 1.4 = 714.29份

第3期：1000 / 1.6 = 625份

第4期：1000 / 1.5 = 666.67份

第5期：1000 / 1.4 = 714.29份

第6期：1000 / 1.6 = 625份

总份额 = 666.67 + 714.29 + 625 + 666.67 + 714.29 + 625 = 4012.27份。

期末总资产 = 4012.27份 × 1.6元 + 666.67份 × 1.5元 + 714.29份 × 1.4元 + 625份 × 1.6元 + 714.29份 × 1.5元 + 625份 × 1.6元 = 14266.64元。

总收益 = 14266.64元 - 6000元 = 8266.64元。

定投收益率 = （总收益 / 总投入本金） × 100% = （8266.64 / 6000） × 100% ≈ 137.78%。

通过以上步骤和公式，可以清晰地计算出基金定投的收益情况。建议在实际应用中，可以根据具体需求和数据选择合适的计算方法。

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